网站导航近几年来，我们曾多次报道集资诈骗的案件，它的特点有三多，就是：受骗人数多，涉案资金多，财产损失多。而综观各地的非法集资活动，多是在玩击鼓传花似的游戏，给投资者编织虚幻的“发财梦”。尽管司法机关三令五申地“严禁”，也在不断地加大打击力度，但是“游戏”的操纵者却是不断祭出骗人新花样，蒙骗不明真相的群众上当。广东是非法集资的高发省份，2015年广东省公安厅经侦局开展了“利剑”系列行动，其中的一起，许诺消费换金豆，再凭金豆数进行配股的集资诈骗犯罪，涉案金额高达了1.7亿元。而在一开始的时候，这样的犯罪往往具有非常高的迷惑性。
投资公司“豪华气派有实力”，产品“回报高”，投资者深陷骗局血本无归
广东江门市的王女士在一次偶然出差珠海的时侯，被朋友拉进了一家投资公司。这家投资公司装修气派，很多高回报的投资项目立刻吸引了王女士。
事主王女士：也是听朋友介绍，说这个东西很好，有厂房，有机器，种了很多的枇杷，有很多家工厂、药厂、酒店。企业不会假的，都这样说了。
王女士报着试试看的态度，购买了一款“天妃红”的投资产品。与一般的投资有所不同，“天妃红”的投资产品是以美元计算兑换的。投资一共分为5个档次，一星1250美元，二星2500美元，三星6250美元，四星12500美元，五星62500美元。
“天妃红”的投资产品以美元计算兑换，投资一共分为5个档次。
王女士说，这样的投资理财产品是她以前没有听说过的，不仅有高回报，而且，只要有投资，每天都会有收益，随时可以提现。
“天妃红”的投资产品按照几颗星划分等级，星数越多，回报越高。如果选择一星产品，每个月可以得到投资额6%的月息；选择三星产品，每月就可以得到投资额8%的月息。这种高于银行利息又相对稳健的投资方式，让王女士喜出望外，为了能拿到高利息，她把家里的积蓄都压了上去。
王女士：投了四个一星，两个三星，大概投入12万左右。
就在王女士准备大赚一笔的时候，她之前登陆的网上投资信息突然打不开了。心急如焚的王女士赶紧从江门来到珠海，这里早已是人去楼空。这次不仅没赚到一分钱，投入的本钱也损失了三万。
王女士把家里的积蓄都压了上去，一共损失了三万，这让她很心痛。
像王女士一样，张先生也是看到自己的亲人在“天妃红”投资后有了收益，忍不住诱惑投资的。
张先生回忆说，这家公司通过在繁华市中心、公园等地派发宣传单，而且出手阔绰，不仅让很多中老年人到公司上课，组织一些免费旅游的活动，而且还经常发放油、米，和一些小礼物。
事主张先生：姓王那个带我老爸去北京，打算开那个所谓的新闻发布会，场面很大，又包吃又包住又带你去玩，去的酒店全部是五星级酒店。
张先生的父亲被活动的豪华气派所感染，更加相信这是一家有实力的投资公司。活动还没结束，张先生就接到了父亲打来的电话。
张先生：本来我们买了五万多了，我老爸打电话叫我，快打钱打钱去，又加这个，又加单。
在源源不断地定期收到高额回报后，就把家里的亲友拉进来继续加大投入。表哥、表嫂、大姨等数位亲友的投资前前后后高达200万。投资的等级也由之前的五星级别，上升到境外证券市场上市的股票的股权投资。正当他们梦想着能坐拥上市公司原始股份的红利时，张先生在香港读大学的侄子发现了投资的猫腻。
张先生把家里的亲友拉进来继续加大投入。投资前前后后高达200万。
张先生：无意中看见我表哥那些文件，什么股权证，还有什么****。他看了一下好像也不对劲，去上网查，去美国公司那个什么股票，发那个邮件过去。那个人发回来的话，没有这个事，这都是假的。
股权认购书是假的，之前投资的星级产品也深套其中，不再有任何收益。深陷骗局的张先生这时才恍然大悟。
经查询才知道股权认购书是假的，深陷骗局的张先生这时才恍然大悟。
自诩“澳华控股”、网上商城消费换金豆、伪造股权确认书、虚构六大投资项目形成连环骗局
警方调查发现，这家公司以珠海市为据点，借助其毗邻香港、澳门的独特优势，以境外企业“澳华控股有限公司”的名义，让人混淆以为是在澳洲的上市公司“澳华控股”在互联网上大肆宣传。而企业的实际公章却是另一个名头。
广东省江门市公安局新会分局经侦大队副队长李可：珠海澳华颐康投资发展有限公司。
公司以境外企业“澳华控股有限公司”的名义宣传，公章却是珠海澳华颐康投资发展有限公司。
办案人员发现，这个公司非常善于借助电子商务概念，他们设计“澳中商城”消费换金豆，鼓吹自己上市后以金豆数进行配股的游戏规则，每投入一份获赠1000澳中商场“土豆”，可用于在“澳中商城”优惠购物。
广东省江门市公安局新会分局副局长于津：它的诱惑力非常大。基本上是通过资金的一些返还，然后拉人头，然后许诺给股票，许诺给一些金豆。一个金豆相当于一千块钱，一千块钱美金。然后就吸引了普通的老百姓去集资。
调查时警方发现，这家一直自诩为“澳洲控股”的公司，不仅宣称即将在澳大利亚证券交易所(ASX)上市，而且熟悉海外金融体制及市场，有三十多年投资澳洲、东南亚及中国项目的经验。
于津：我们了解到，国外的(上市)公司是有，但是跟它是一点关系没有。
为了遮人耳目，他们把投资人群定位在中老年人身上，利用他们不懂外语的特点，特别将投资资金定为美元，同时把伪造的美国股票代码的股权确认书，大批发放到投资人手中。
李可：这些人都是说年龄比较大了，他们又没出过国，又没有护照，他们怎么能在美国开一个户来申购股票呢??.
星级的资金投入、网上商城购物换金豆、到最后股权确认书，让人看得天花乱坠的投资项目形成一个连环骗局。
当公司资金链断裂时，公司就用伪造的股权确认书替代投资者之前的投资。
警方透露，事实上，这个声称自己是国外上市公司的企业，兑换的股票数额只是个虚假的数字，而改头换面以“澳华颐康电子商务网”名义，吸引投资者投资人的会员网站上，销售产品不仅价格虚高，很多都是三无产品。
于津：没有公司，也没有商城，什么都没有。就是一个虚假的东西，也没有卖过一件产品。
为了遮人耳目，他们开始了制作大量的宣传材料，实施第二步骗局，将与企业毫无关系的项目和人物照片放在网站上。声称自己投资了农林渔业，甚至能源电力等高端项目，并许以高额回报继续诱导投资者投资。
广东省江门市公安局新会分局经侦大队大队长何志亮：它面对消费群体、投资者表现出来有六大比较高利的投资项目，包括生态农业、保健食品等等，是这样的。通过初步调查，还有他们自己也交待，不是真实存在的。
经警方调查，澳华集团六大投资项目都不是真实存在的。
这个非法公司在短短5个月的时间里，在广东、江苏、浙江、山西、河南、河北等三十多个省(市)骗取了一万多人次，涉案金额1亿多元。
随着案件的深入侦破，收网时机日趋成熟，专案组准备调集经侦、网警、巡警、派出所等部门80多名警力，分15个小组同时在珠海、深圳展开集中抓捕行动。
广东省江门市公安局副局长谢焱冰：澳华案，我们要抓捕的目标二十几个人。他们分布在江门、珠海、广州、深圳、昆明。要把这些，犯罪嫌疑人同时要收网。
2015年7月14日下午，广东省公安厅对跨区抓捕行动开始统一指挥，协调三地警方相互配合，成功将该犯罪团伙主要成员郑某生抓获。历经30多小时，辗转珠海、广州、深圳等地，成功捣毁3个窝点，抓获包括主犯在内的犯罪嫌疑人16人。
警方历经30多小时，捣毁3个窝点，抓获主犯在内的犯罪嫌疑人16人。
谢焱冰：应该涉及到全国27个省份，涉案资金大概是1.7个亿。我们最后是抓捕了23名犯罪嫌疑人，现在目前呢已经逮捕了13人。
金字塔传销式“游戏规则”，胡编乱造的品牌推介，“互联网+”非法集资轻易骗取巨额投资
犯罪嫌疑人陈某，是澳华颐康投资公司专门负责计算机的后台管理和技术操作的。每一个投资人的投资明细，就是由他来进行数据处理的。当《经济半小时》记者问到奖励机制是如何运作的时候，陈某非常直接地告诉我们，这只不过是公司设置好的一个骗人的游戏。
犯罪嫌疑人陈某：实际上，公司这边的话，老板倒是没有什么具体的投资项目去做，应该说纯粹就是玩一种游戏规则。
为了进一步解释奖励机制中，陈某用了一个类似传销的模式加以说明，他告诉记者。
陈某：金字塔一样地排下来。如果是两个在一起的话，就会产生10%的那个奖金出来。那10%就是其中一个投资额金额的10%。这是另外的10%，和刚才那个直接提成的10%是分开的，就是变成了20%了。
金字塔式的奖励机制让投资者越陷越深。
犯罪嫌疑人徐某曾经也是这家公司的投资者，他发现，如果发展更多的人参与投资，他拿到的提成就会更多，于是，他四处游说亲朋好友前来投资，从两个发展到四个，从四个再发展到八个，每发展一个，他就从下线身上赚取相应的提成。?
徐某：现在二三十层都有了，但是我们可以拿到八层六代。应该提的话，能提六七十万是有的。
在投资骗局中，投资者越多，发展的下线越多，他们赚的越多。
徐某：不可能给你返还，就人为地控制了这个。也就是说愚弄了一下老百姓，不但给投资者造梦，把投资者的热情作为一种玩物。
徐某：应该是从10月3日开始，到了二十七八日，基本上也就是20多天的时间，他们就发展，集的资金也有2.8亿。
调查时，记者了解到，事实上“天妃红”的投资产品只是一个噱头而已，所有的投资款并没有用于任何实际的生产经营。投资者的钱主要分为三部分：第一、后面投资者的资金一部分以投资返利的名义给了前面投资者；第二、再拿出一部分投资者的钱，用于包装和运作，吸引更多的投资者；第三、绝大部分的钱转移境外及供上线挥霍。
犯罪嫌疑人鲜某是负责销售和培训的，他的工作就是做公司的品牌推介。他告诉记者，推介的内容全都是胡编乱造的，自己会背就可以了。
澳华用即将在国外上市的公司引诱社会公众投资，宣称为境外实力雄厚集团在境内的分支机构。
广东省公安厅经侦局涉众型犯罪侦查科科长王旌：设立一些网站，虚构了一些项目来欺骗群众来投资，包括包装自己、号称是境外的有实力的公司。利用传销的手段，来拓展他们的非法集资的这种犯罪行为，其实这个就已经比以往的非法集资案件，就达到一个发展更迅速、规模更大，已经是基本上都是跨地域的大要案件。
广东省公安厅经侦局开展“利剑”系列集中收网行动，以集群网络战实施对应性打击。
王旌：今年1-9月，全省公安机关共破非法集资案件358宗。针对这个互联网+非法集资这个特征凸显的问题，我们是做了对应性的打击，提高了打击的成效。截至目前为止，全省公安机关拘留非法集资犯罪嫌疑人1105名，其中逮捕760人，取得了明显的成效。
半小时观察：骗局新变种，大家需谨慎
非法集资诈骗，其实是“古老”骗局的更新版，在上个世纪80年代，我国部分地区曾经出现一种“老鼠会”，后来发展到各式各样的传销，到今天，这个骗局又演变成非法集资诈骗。这也是庞氏骗局最古老和最常见的投资诈骗手段，是金字塔骗局的变体，它以高资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资去偿付前期投资者的欺骗行为。
非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，有着很大的社会危害性。警惕非法集资诈骗，保护好个人来之不易的财富，还需要我们付出更多的努力。
(责任编辑：DF105)
